單項選擇題假冒商戶員工要求收單機(jī)構(gòu)設(shè)立新的或附加的POS終端,并修改清算賬戶。通過以上方式,不法分子“接管”了合法商戶的清算賬戶,通過新的終端來進(jìn)行套現(xiàn)交易,并從新的清算賬戶上將資金卷走。上述行為導(dǎo)致的風(fēng)險為()

A、商戶側(cè)錄風(fēng)險
B、合謀偽冒交易風(fēng)險
C、商戶洗單風(fēng)險
D、合法商戶被“非法”套現(xiàn)


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4.單項選擇題不法持卡人與商戶相勾結(jié),利用商戶POS終端進(jìn)行虛假交易,商戶在扣除一定手續(xù)費后將交易款余額支付給持卡人,上述行為導(dǎo)致何種風(fēng)險()

A、惡意倒閉風(fēng)險
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險
C、商戶洗單風(fēng)險
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險

5.單項選擇題商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié),或商戶自身進(jìn)行虛假交易套取現(xiàn)金,商戶的上述行為,最可能導(dǎo)致的風(fēng)險是()

A、惡意倒閉風(fēng)險
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險
C、商戶洗單風(fēng)險
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險

最新試題

上級管理部門組織檢查發(fā)現(xiàn)縣級行社承諾事項有弄虛作假行為的,要嚴(yán)格問責(zé),由檢查部門移交同級()按照相關(guān)規(guī)定及程序追究有關(guān)人員責(zé)任。

題型:單項選擇題

信貸業(yè)務(wù)問責(zé)檔案庫主要信息包括()。

題型:多項選擇題

各縣級行社應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社《河北省農(nóng)村信用社貸款損失經(jīng)濟(jì)賠償暫行辦法》制定本機(jī)構(gòu)的具體實施辦法,并按照()相關(guān)規(guī)定履行法定程序后實施。

題型:多項選擇題

信貸發(fā)放公示監(jiān)督工作應(yīng)由()部門負(fù)責(zé)。

題型:單項選擇題

縣級行社要利用信貸管理系統(tǒng),從源頭上收集和掌握貸款()等信息,對貸款相關(guān)責(zé)任人建立臺賬。

題型:多項選擇題

信貸發(fā)放公示可通過文件、宣傳欄、媒體、()等載體進(jìn)行。

題型:多項選擇題

以下各項屬于任期收貸承諾內(nèi)容的有()。

題型:多項選擇題

在信貸業(yè)務(wù)問責(zé)中,凡存在未按照相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行問責(zé)、問責(zé)不到位以及()等違規(guī)行為的縣級行社,要嚴(yán)肅追究縣級行社領(lǐng)導(dǎo)班子及有關(guān)人員的責(zé)任。

題型:多項選擇題

責(zé)任人賠償貸款損失處理的,應(yīng)該由縣級行社()提出賠償處理意見。

題型:單項選擇題

縣級行社與不良貸款賠償人簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議后,應(yīng)最遲于()將責(zé)任人賠償款歸還相應(yīng)貸款。

題型:單項選擇題