上市貸業(yè)務中，對擬上市企業(yè)信貸風險的評估應有別于傳統(tǒng)授信，對企業(yè)償債能力的評判應從對企業(yè)當期現金流，固定資產等因素轉變?yōu)槌浞挚紤]企業(yè)成長性的股權融資對企業(yè)未來現金流的影響。

根據國家外匯管理局2014年5月發(fā)布的《跨境擔保外匯管理規(guī)定》，銀行內保外貸項下融資可以以資本金形式回流境內。

代理貼現業(yè)務貿易背景材料可以由代理人提供并簽章亦可由被代理人提供簽章。

科技成果轉化貸的貸款資金可用來滿足授信申請人因開展指定科技成果轉化項目所產生的中短期資金周轉需要。

產品經理對客戶經理所填商機的點評，可以以短信方式發(fā)動到商機負責的客戶經理手機上。

各支行分管行長可直接調整本機構客戶CRM分潤比例。

廣義的擬上市企業(yè)指有上市潛力且已正式啟動上市工作的企業(yè)，包括但不限于引入股權投資機構，進行股份制改造，引入上市輔導機構等。

為提高資金使用效率，國內證議付的資金可回流至開證申請人使用。

CRM新開戶報表每日更新一次。

上市貸業(yè)務僅針對擬在境內主板市場上市的企業(yè)，不包括境外上市企業(yè)。