多項(xiàng)選擇題下列各項(xiàng)屬于因失職違規(guī)造成操作風(fēng)險的有（）。

A.濫用職權(quán)
B.對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)
C.員工故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)
D.性別／種族歧視
E.支配超出其權(quán)限的資金額度


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1.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別的表述正確的是（）。

A.操作風(fēng)險可以劃分為人員風(fēng)險、流程風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險和外部風(fēng)險
B.監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風(fēng)險
C.輸入數(shù)據(jù)信息的質(zhì)量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風(fēng)險
D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風(fēng)險等屬于外部風(fēng)險
E.內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風(fēng)險

2.多項(xiàng)選擇題下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險中的“人員因素”類別？（）

A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機(jī)構(gòu)
B.理財(cái)業(yè)務(wù)人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟
C.資金交易員未經(jīng)授權(quán)進(jìn)行交易并造成損失
D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導(dǎo)致健康受損
E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準(zhǔn)放貸

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行在采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險監(jiān)管資本時，下列哪些業(yè)務(wù)條線對應(yīng)的系數(shù)是18％？（）

A.公司金融
B.支付和清算
C.交易和銷售
D.代理業(yè)務(wù)
E.零售銀行業(yè)務(wù)

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險資本？（）

A.業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險管理的人力和物力匱乏
B.未建立清晰的操作風(fēng)險內(nèi)部報(bào)告路線
C.董事會和高級管理層了解操作風(fēng)險管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行
D.銀行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效
E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法

5.多項(xiàng)選擇題對于可緩釋的操作風(fēng)險，商業(yè)銀行可以采取的管理措施有（）。

A.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案
B.外包非核心業(yè)務(wù)
C.設(shè)定風(fēng)險限額
D.購買商業(yè)保險
E.計(jì)提經(jīng)濟(jì)資本

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