A.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
B.對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用
C.客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告
D.同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資
D.關聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易
A.存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)
B.已加入FATF組織的成員國
C.存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)
D.存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起
A.金融機構應確保洗錢風險管理工作所需的必要技術條件
B.金融機構可利用計算機系統(tǒng)等技術手段輔助完成部分初評工作
C.金融機構可不必通過人工審核，直接運用技術手段完成全部洗錢風險評定工作
D.金融機構的反洗錢系統(tǒng)設計應著眼于運用客戶風險等級管理工作成果
A.客戶因素
B.地域因素
C.職業(yè)及行業(yè)因素
D.收益最大化因素
A.公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來
B.公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易
C.資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模
D.公司賬戶過渡性質(zhì)明顯
最新試題
金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。
只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。
客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務委托也隨之無效。
如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。
當銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。
無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。
個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結束后一個月內(nèi)歸還。
《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構，是指依法具有辦理國內(nèi)外結算等業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。
反洗錢合規(guī)部門及其負責人應就可疑交易是否應該上報充分表達自己的意見或有權決定是否上報可疑交易。