多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的定義正確的是()

A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評估流程(Risk And Control Assessment,RACA)是指總行各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險(xiǎn)所有人,定期評估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制,使用模板持續(xù)記錄并報(bào)告評估結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)化流程
B.操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(Key Risk Indicator,KRI)是指對一個(gè)或多個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)敞口,通過反映操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性,對該風(fēng)險(xiǎn)或控制進(jìn)行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程
C.操作風(fēng)險(xiǎn)重大事件報(bào)告流程(Significant Event Reporting Process,SERP)是對可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行快速報(bào)告的流程,旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時(shí)間上報(bào)高級管理層及相關(guān)各方,從而有效控制重大事件的負(fù)面影響
D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)搜集流程(Loss Data Collection,LDC)指操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)(包括損失事件信息和會(huì)計(jì)記錄中確認(rèn)的財(cái)務(wù)影響)的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報(bào)告工作


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1.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限,正確的是()

A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時(shí),如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù),一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以單獨(dú)向客戶提供理財(cái)建議
D.如確有需要,一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù),但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則

2.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于剩余風(fēng)險(xiǎn)、固有風(fēng)險(xiǎn)和控制之間的關(guān)系的描述,哪些是不正確的()

A.控制措施對固有風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響具有緩釋作用
B.在進(jìn)行剩余風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí),可以不用考慮現(xiàn)有控制的作用效果
C.針對固有風(fēng)險(xiǎn)的控制越多,其作用的效果越好
D.控制能夠?qū)⒐逃酗L(fēng)險(xiǎn)的概率和影響降低到零

3.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于銀企對賬時(shí)效性規(guī)定正確的是()。

A.不符賬單應(yīng)在二個(gè)工作日進(jìn)行處理
B.收到對賬回執(zhí)后五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)完成驗(yàn)印
C.要求客戶收到賬單后十個(gè)工作日內(nèi)反饋對賬回執(zhí)
D.月初五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)發(fā)出賬單

5.多項(xiàng)選擇題以下哪些()情況不得通過暫付暫收款項(xiàng)科目過渡,應(yīng)按有關(guān)制度進(jìn)行核算。

A.理財(cái)、基金、貸款等日常金融業(yè)務(wù)項(xiàng)下,因業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)功能等因素,正常情況下在交易的T+0日無法結(jié)清的內(nèi)部暫存資金(無頭資金等非正常情況除外)
B.一筆業(yè)務(wù)涉及兩個(gè)系統(tǒng)時(shí)
C.中國銀行按照稅法等規(guī)定計(jì)算應(yīng)交納的各種稅費(fèi)以及應(yīng)代扣(收)代繳的各種稅費(fèi)
D.銀行匯票、銀行承兌匯票、電子商業(yè)匯票等支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生的臨時(shí)性資金存款

最新試題

下列哪些損失或成本不應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失金額()

題型:多項(xiàng)選擇題

下列何種情況下,銀行要收回原來向客戶開出的所有存款證明()

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于協(xié)助執(zhí)行工作描述正確的是()

題型:多項(xiàng)選擇題

執(zhí)行732、752交易時(shí),直接改變利息增量,不改變應(yīng)付利息欄位的值。

題型:判斷題

下列關(guān)于賬戶管理規(guī)定表述正確的是()

題型:多項(xiàng)選擇題

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí),銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份,及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類,以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。

題型:判斷題

只有對公客戶的定期存款子賬戶全部結(jié)清后,才可以關(guān)閉主賬戶。

題型:判斷題

暫付暫收款項(xiàng)掛賬處理,若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)不為同一部門,需填制“申請書”一式三聯(lián);若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一部門,可填制“申請書”一式兩聯(lián)。

題型:判斷題

注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付,除驗(yàn)資不成功外,注冊資金在驗(yàn)資企業(yè)辦妥營業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶后才能發(fā)生支出交易。

題型:判斷題

下列關(guān)于單位通知存款賬戶操作描述正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題