A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進(jìn)行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時(shí)，導(dǎo)致銀行在一定時(shí)期內(nèi)回收的資金低于預(yù)期值
C.在不利的市場行情下，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價(jià)格信息，從而導(dǎo)致交易員無法準(zhǔn)確把握交易時(shí)機(jī)，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準(zhǔn)確的客戶財(cái)務(wù)信息輸入銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)模型
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A.在基本賬戶開戶行可開立一般結(jié)算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時(shí)應(yīng)確認(rèn)單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致
C.嚴(yán)禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)（因驗(yàn)資戶（含中介代理開立驗(yàn)資賬戶）轉(zhuǎn)為基本戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外）
D.嚴(yán)禁未經(jīng)賬戶復(fù)審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務(wù)
A.所有涉及暫付暫收款項(xiàng)掛銷賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號”，順序號按機(jī)構(gòu)從00001起編號
B.若掛銷賬對轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶時(shí)，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu)，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機(jī)構(gòu)，《申請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時(shí)，若部分銷賬，則先復(fù)印一張申請書，填寫銷賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷賬憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時(shí)間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬，請?jiān)趥渥谖惶顚懫渌N賬交易發(fā)生的時(shí)間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務(wù)如有需要，可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)
A.申請用戶和審批用戶在同一機(jī)構(gòu)中最多設(shè)置經(jīng)辦和復(fù)核用戶各兩名
B.每名TIMS用戶可以對應(yīng)一個(gè)以上用戶類型
C.申請復(fù)核用戶和審批復(fù)核用戶由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授權(quán)人員擔(dān)任
D.TIMS用戶同時(shí)持有核心柜員身份時(shí)，必須符合與核心柜員類型兼崗碼表的原則
A.錄入結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境外個(gè)人證件號一欄不應(yīng)再輸入國別碼，國別碼后的證件號如含有字母應(yīng)一并輸入
B.錄入購匯業(yè)務(wù)時(shí)，境外個(gè)人證件號需輸入三位字母的國別代碼及號碼
C.港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入除國別碼外的前9位號碼（不含第1位字母）
D.臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入除國別碼外的前8位號碼
A.禁止財(cái)富經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)“網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴(yán)禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財(cái)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財(cái)產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴(yán)格限定在私人銀行和16家財(cái)富管理中心開展，嚴(yán)禁跨機(jī)構(gòu)辦理。在開展理財(cái)產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)由客戶本人親自簽訂委托授權(quán)書，同時(shí)務(wù)必保證為客戶本人開通短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國銀行員工
C.個(gè)人理財(cái)?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶本人親臨柜臺辦理。個(gè)人理財(cái)賬戶的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)行長簽字后，由市分行、直屬支行個(gè)人金融部主任簽字核準(zhǔn)后方可辦理
D.各經(jīng)營機(jī)構(gòu)每日營業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過XPAD系統(tǒng)下載并打印當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)客戶理財(cái)賬戶變更情況報(bào)表，與柜員傳票進(jìn)行逐筆勾對，確保憑證齊全、要素完整，并將報(bào)表隨當(dāng)天會計(jì)傳票留檔
最新試題
下列說法正確的是，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（）。
在新核心銀行系統(tǒng)時(shí)，以存折、借記卡等形式開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的，可由他人代辦，但必須同時(shí)提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。
下列關(guān)于單位通知存款賬戶操作描述正確的是（）。
針對屏蔽核心系統(tǒng)對賬簿掛失功能后新增丟失對賬簿，可直接通過“000500補(bǔ)換發(fā)存折”交易，選擇“破損換發(fā)”進(jìn)行處理。
注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，除驗(yàn)資不成功外，注冊資金在驗(yàn)資企業(yè)辦妥營業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶后才能發(fā)生支出交易。
下列有關(guān)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定，說法正確的是（）
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。
整改驗(yàn)證是指根據(jù)事先確定的標(biāo)準(zhǔn)，對整改單位執(zhí)行整改計(jì)劃的狀況及效果進(jìn)行核實(shí)、評價(jià)的管理活動。整改驗(yàn)證一般是通過現(xiàn)場核查、抽查、訪談或者非現(xiàn)場業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)篩選和分析、調(diào)閱工作資料或文件、查看錄像等合理有效的方式進(jìn)行。
下列何種情況下，銀行要收回原來向客戶開出的所有存款證明（）
在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行可以不進(jìn)行客戶身份識別。