多項選擇題以下對撤銷個人存款掛失業(yè)務處理錯誤的是()。

A.必須本人辦理(除遇存款人為未成年、不在國內(nèi)、限制民事行為能力、無民事行為能力、死亡等特殊情況確需代辦外)
B.任何網(wǎng)點都可撤銷客戶掛失
C.銀行可受理客戶用函電要求撤銷掛失
D.銀行應收回客戶的掛失申請書第三聯(lián),在“處理情況”欄填寫相應處理結(jié)果,請客戶當面簽字確認,經(jīng)業(yè)務經(jīng)理審核無誤后,做解除掛失凍結(jié)處理


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1.多項選擇題以下對柜臺代收業(yè)務中的“沖正交易”描述正確的是()

A.沖正功能主要是用于錯誤交易撤銷
B.支持當天沖正,不支持隔天沖正
C.沖正交易需要核準
D.支持跨柜員沖正,但原則上要求到原交易柜員和終端執(zhí)行沖正交易

2.多項選擇題以下對國內(nèi)結(jié)算支付環(huán)節(jié)控制要點表述正確的是()

A.當受理結(jié)算票據(jù)時應確認支付結(jié)算票據(jù)為人行統(tǒng)一印制的票據(jù)且記載事項完整
B.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認支付結(jié)算票據(jù)在提示付款期內(nèi)
C.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認票據(jù)的簽章與預留印鑒相符
D.在受理集中支付業(yè)務時須確認集中支付業(yè)務憑證與明細清單匯總金額相符

3.多項選擇題以下對人民幣單位銀行結(jié)算賬戶查詢處理描述正確的是()。

A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢,應審核客戶出具的公函內(nèi)容,無誤后辦理查詢
B.對于有權(quán)機關提出的查詢申請應限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息;查詢單位應屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機關。當場核實執(zhí)法人員的工作證件,以及有權(quán)機關縣團級以上(含)機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書;法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關主要負責人簽字的,應審核應有主要負責人簽字;經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請,柜員應核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請,應由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關文件依據(jù),柜員應審核申請書內(nèi)容應完整、合規(guī),應經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批,查詢文件依據(jù)應合規(guī)

4.多項選擇題以下對于暫付暫收款項入賬處理描述正確的是()

A.暫付款項必須先借后貸,暫收款項必須先貸后借,嚴禁暫付暫收賬戶透支??鐧C構(gòu)記賬時,賬務(交易)處理部門應及時通知被記賬機構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項,無論金額大小,必須逐筆填寫“記賬申請書”,按規(guī)定程序?qū)徟螅娇扇胭~
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項,可不經(jīng)過逐筆審批,但相應的系統(tǒng)程序,須經(jīng)業(yè)務主管部門及歸口管理部門驗收之后,方可運行。各行業(yè)務發(fā)生部門應對此類暫付暫收款項認真審核,盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬,也可合筆處理

5.多項選擇題以下對于重空使用的業(yè)務風險環(huán)節(jié)及防范措施描述正確的是()

A.領用、交接重空未清點核對,柜員領用、交接時未對憑證進行清點核對,憑證實物與系統(tǒng)信息不符,導致問題不能及時發(fā)現(xiàn),無法落實責任,存在風險隱患。防范措施:柜員領用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細逐份核對憑證實物,核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性,憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證,造成憑證的丟失、損毀。防范措施:重空置于尾箱內(nèi)保管,離柜必須加鎖,尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時,系統(tǒng)信息(登記簿)與憑證實物不符,憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施:核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號;非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)(登記簿)銷號
D.未嚴格落實日終重空核對。柜員未嚴格落實日終重空核對規(guī)定,導致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn),防范措施:營業(yè)終了,柜員在監(jiān)控下清點重空實物,與BANCS、CIBS(登記簿)核對,核準人員嚴格履職,確保實物與業(yè)務信息、系統(tǒng)信息核對相符