國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以隨時對任何客戶轉(zhuǎn)往境外的賬戶資金有權(quán)要求銀行采取臨時凍結(jié)措施，且不得超過48小時。

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最長期限保存。

無論境內(nèi)個人還是境外個人，從本人外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔時，當日累計等值2萬美元以下（含）的，可直接辦理。

銀行匯票是出票銀行簽發(fā)的，由其在見票和附屬單據(jù)時按照實際結(jié)算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)。

我國《破產(chǎn)法》將企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力作為企業(yè)的破產(chǎn)原因。

還款日指持卡人向發(fā)卡機構(gòu)償還其欠款的銀行記賬日期。

2008年5月，VISA與工商銀行共同推出中國首張非接觸式支付信用卡-牡丹百盛信用卡。

計算存期應(yīng)采用“算頭不算尾”的方法，即存期由存款存入銀行的當日算至取款的前一日為止，取款當日不計利息。

工商銀行全功能銀行系統(tǒng)采用“一記雙訖”和“單邊記賬”的記賬方式。“一記雙訖”是指一個交易同時記載借、貸賬務(wù)；“單邊記賬”指一筆交易只處理借方或貸方賬務(wù)。

協(xié)助執(zhí)行工作的原則：依法合規(guī)、不介入糾紛、維護銀行自身合法權(quán)益原則。