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非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后(注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶除外)。
注冊(cè)驗(yàn)資戶在驗(yàn)資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)參照開(kāi)戶業(yè)務(wù)開(kāi)展盡職調(diào)查。
有以下情況的(),需延長(zhǎng)開(kāi)戶審查期限。
核實(shí)報(bào)告和核實(shí)照片等核實(shí)材料隨附開(kāi)戶材料專夾保管,“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管,遠(yuǎn)程視頻文件由客戶服務(wù)中心等系統(tǒng)留存保管。
賬管系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)備對(duì)于經(jīng)營(yíng)范圍boeing系統(tǒng)無(wú)法錄入完整的賬戶,提交時(shí)不需要補(bǔ)充完整。
對(duì)于注冊(cè)地在異地、經(jīng)營(yíng)地在本地的異地開(kāi)戶客戶,需至異地上門核實(shí)。
企業(yè)開(kāi)立()()由向人行核準(zhǔn)制調(diào)整為向人行備案制。
對(duì)于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的,應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查,并逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)審批同意后,方可辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)。
非企業(yè)客戶開(kāi)立賬戶,或企業(yè)開(kāi)立非基本存款賬戶,可以()()()或()核實(shí)開(kāi)戶行為是否為法定代表人的真實(shí)意愿,客戶經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認(rèn)。
賬戶變更、使用、撤銷業(yè)務(wù)中,對(duì)于需要開(kāi)展持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別或銷戶挽留的,客戶經(jīng)理提交的()等與原開(kāi)戶資料一并專夾保管。