商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引章節(jié)練習(2019.09.29)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題《憲法》規(guī)定，國家和社會有幫助安排（）、（）、（）和其他有殘疾的公民的勞動、生活和教育的義務。

參考答案：盲、聾、啞

2 一般來說，銀行理財說明書中的（）條款需特別注意。

3 《中國銀監(jiān)會銀行業(yè)消費者權益保護工作規(guī)劃綱要（2012-2015）》中“協(xié)調(diào)處置”原則規(guī)定，監(jiān)管機構(gòu)的處置意見只作為第三方調(diào)解，（）裁決作用。

4.填空題（）是銀行消費者作為消費主體享有的首要的必不可少的基本權利。

5.填空題《2013年銀行業(yè)消費者權益保護工作要點》指出，與消費者發(fā)生糾紛后，銀行業(yè)金融機構(gòu)有責任受理并妥善處理消費者的投訴，銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)僅受理“（）”。

6.填空題建立合規(guī)風險報告制度，明確合規(guī)風險報告的（）、（）、（）、（）以及（）。

參考答案：主體；對象；內(nèi)容；路線；責任

7.填空題除規(guī)定實行政府指導價、政府定價的商業(yè)銀行服務價格外，商業(yè)銀行服務價格實行（）。

參考答案：市場調(diào)節(jié)價

8 按照有關規(guī)定只能在某一城市或地區(qū)內(nèi)從事業(yè)務經(jīng)營活動的銀行業(yè)金融機構(gòu)（地區(qū)性金融機構(gòu)），申請開辦電子銀行業(yè)務或增加、變更需要審批的電子銀行業(yè)務類型，應由其（）申請。

9 在得到合規(guī)問責的信息后，問責機構(gòu)應當在（）工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，及時寫出調(diào)查報告

10 《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》中的“日”指（），“月”指日歷“月”。

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