銀行柜員考試反洗錢規(guī)定問答題每日一練(2020.03.27)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題什么是個人銀行結(jié)算賬戶？

個人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)存款賬戶。

2.問答題某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為石油公司辦理上門收款業(yè)務(wù)，6月13日上門收款人員與記賬柜員辦理完款項(xiàng)交接手續(xù)后，記賬員按照企業(yè)填寫的現(xiàn)金存款憑條150，457．00元記賬，并打印現(xiàn)金存款憑證，現(xiàn)金存款憑證回單聯(lián)交由上門收款員次日送還石油公司，6月15日該單位出納員來行稱該筆業(yè)務(wù)未入賬，經(jīng)查當(dāng)日記賬員將該筆業(yè)務(wù)誤記入煙草公司賬戶內(nèi)。請問該筆差錯各有關(guān)人員違反了哪些業(yè)務(wù)規(guī)定？

參考答案：（1）記賬員未按原始憑證要素記載賬務(wù)。
（2）營業(yè)經(jīng)理授權(quán)時，未按要求核對賬號，查看賬號戶名是否相符。

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3.問答題銀行接口程序的數(shù)據(jù)范圍應(yīng)包括哪些？

參考答案：銀行接口程序的數(shù)據(jù)范圍應(yīng)包括黃金進(jìn)出口、人民幣跨境交易、記賬交易、境外直接支付、離岸業(yè)務(wù)、西聯(lián)匯款、速匯金、通濟(jì)隆等業(yè)務(wù)...

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4.問答題不同注冊客戶使用電話銀行業(yè)務(wù)的功能也有所不同，請簡要述之？

參考答案：理財金賬戶卡、牡丹靈通卡柜面注冊客戶可使用電話銀行全部業(yè)務(wù)功能，其他卡柜面注冊客戶、自助注冊客戶和非注冊客戶可使用部分電...

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5.問答題支付境外廣告、展覽項(xiàng)下境外廣告費(fèi)需提供哪些資料？

參考答案：

需要提供書面申請、合同或協(xié)議、發(fā)票或支付通知和稅務(wù)憑證。