多項選擇題某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關(guān)系,首筆貸款5000萬元,期限一年,用途為購手機,檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下:(1)借款人財務(wù)報表中存在的明顯問題未予揭示;(2)貸款被挪用;(3)未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查。從操作風(fēng)險管理角度,上述問題可以提煉為操作風(fēng)險點名稱的有:()

A.基礎(chǔ)資料未核實
B.資金使用監(jiān)管不到位
C.不按約定用途使用貸款
D.未按規(guī)定復(fù)測信用等級


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1.多項選擇題根據(jù)操作風(fēng)險點的梳理標(biāo)準(zhǔn),下列表述屬于風(fēng)險信號的有()。

A.借款人、共有權(quán)人在辦貸環(huán)節(jié)中簽名與交易合同中簽名不一致
B.評估公司在評估報告中對房屋的描述與實地調(diào)查報告有較大差距
C.貸款用途與營業(yè)執(zhí)照中的經(jīng)營范圍不吻合
D.面談日期晚于房貸日期

2.多項選擇題RCSA實施之前,應(yīng)收集涉及評估對象的相關(guān)資料。收集資料范圍主要包括()。

A.有效的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品和管理活動的規(guī)章、制度、文件
B.內(nèi)外部發(fā)現(xiàn)的各種案件和損失事件
C.內(nèi)外部監(jiān)管審計報告、業(yè)務(wù)檢查的工作底稿
D.報告和通報

3.多項選擇題操作風(fēng)險點監(jiān)控可以從()等方面進(jìn)行監(jiān)控。

A.風(fēng)險點
B.業(yè)務(wù)條線
C.業(yè)務(wù)品種
D.業(yè)務(wù)流程

4.單項選擇題風(fēng)險經(jīng)理檢查電子銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,應(yīng)關(guān)注(),看是否有復(fù)核人員復(fù)核。

A.電子銀行申請表
B.電子銀行服務(wù)協(xié)議
C.電子銀行落地業(yè)務(wù)憑證
D.電子銀行業(yè)務(wù)客戶回單

5.單項選擇題銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務(wù)時,須與客戶簽訂()。

A.《賬戶管理協(xié)議》
B.《電子銀行服務(wù)協(xié)議》
C.《代理業(yè)務(wù)協(xié)議》
D.《代理服務(wù)協(xié)議》

最新試題

根據(jù)操作風(fēng)險點的梳理標(biāo)準(zhǔn),下列表述屬于風(fēng)險信號的有()。

題型:多項選擇題

下列類別風(fēng)險的控制要點描述正確的有()。

題型:多項選擇題

檢查電子銀行開戶資料時,對于企業(yè)客戶資料應(yīng)()。

題型:多項選擇題

印章管理應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險因素有()。

題型:多項選擇題

險經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開戶及電匯業(yè)務(wù),開戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件,但無聯(lián)網(wǎng)核查資料,開戶后將款項匯出,與之對應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號與客戶填寫的個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書上不一致,這說明該網(wǎng)點在()方面存在問題。

題型:多項選擇題

柜面業(yè)務(wù)應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險因素包括()。

題型:多項選擇題

在RCSA實施過程中,調(diào)查問卷的運用較多,一份合格的調(diào)查問卷應(yīng)滿足哪些標(biāo)準(zhǔn)()。

題型:多項選擇題

柜員行為管理應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險因素有()。

題型:多項選擇題

險經(jīng)理在檢查信用卡領(lǐng)用環(huán)節(jié)時,應(yīng)檢查()。

題型:單項選擇題

ATM業(yè)務(wù)應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險因素有()。

題型:多項選擇題