多項選擇題檢查電子銀行開戶資料時,對于企業(yè)客戶資料應()。

A.看企業(yè)法定代表人、經(jīng)辦人及企業(yè)網(wǎng)上銀行操作人員的身份證件與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的照片是否相符
B.看企業(yè)簽章與銀行預留印鑒是否相符
C.看是否有法人授權委托書
D.看委托書簽章是否齊全


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1.多項選擇題網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行業(yè)務檢查應重點關注的風險因素有()。

A. 客戶資料。主要表現(xiàn)為個人客戶身份證件虛假、法人客戶資料或印鑒虛假、無授權代理委托書或他人冒充個人、企業(yè)客戶辦理注冊、變更和注銷網(wǎng)銀、電話銀行等業(yè)務
B. 電子銀行服務協(xié)議的簽訂。主要表現(xiàn)為銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務時未與客戶簽訂《電子銀行服務協(xié)議》或柜員注冊內(nèi)容與《電子銀行服務協(xié)議》不一致
C. 落地業(yè)務。主要表現(xiàn)為受理行未配備落地業(yè)務復核人員或復核人員未對落地業(yè)務進行復核
D. 落地業(yè)務撤單。主要表現(xiàn)為銀行人員在客戶沒有主動提出撤單的情況下隨意進行撤消操作,客戶申請撤單未提交書面撤單申請書,書面撤單申請書無客戶簽字、簽章,申請書未隨傳票裝訂或申請書遺失

2.多項選擇題風險經(jīng)理檢查信用卡催收,應檢查的內(nèi)容有()。

A.催收工作計劃
B.催收考核機制
C.催收臺賬
D.催收報告

3.多項選擇題賬戶掛失解掛解鎖的檢查要點包括()。

A.調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿,現(xiàn)場查看專夾保管的掛失資料,看掛失資料中是否有掛失申請書、客戶身份證復印件、聯(lián)網(wǎng)核查信息資料等;看掛失申請書中需客戶填寫的選項是否填寫完整,聯(lián)網(wǎng)核查資料顯示照片與客戶身份證復印件是否一致,如果聯(lián)網(wǎng)核查不一致,是否有其他有效身份證明做佐證
B.針對款項已被支取而受理了客戶的掛失申請,要調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿,查詢相應客戶賬戶明細,看賬戶凍結(jié)情況
C.調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿,看掛失后補發(fā)存單(折)等是否相隔滿七天(借記卡除外)
D.借記卡掛失、換卡業(yè)務檢查要通過調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿,調(diào)閱《特殊業(yè)務信息核對表》和ABIS系統(tǒng)中3093交易查詢結(jié)果核對,看《特殊業(yè)務信息核對表》問題解答情況

4.多項選擇題柜面業(yè)務應關注的風險因素包括()。

A.個人賬戶開戶。主要表現(xiàn)為個人客戶利用偽造的身份證件辦理開戶
B.個人存、取款。主要表現(xiàn)為交易成功,客戶未在記賬憑證上簽字確認
C.無折/無卡存款。主要表現(xiàn)為客戶辦理無折/卡存款時,沒有填寫存款憑條,之后客戶對存款金額等內(nèi)容提出異議
D.單位存、取款業(yè)務。主要表現(xiàn)為柜員將單位存入現(xiàn)金、匯入款項或匯出款項轉(zhuǎn)入自己控制賬戶,之后滾動挪用客戶資金

最新試題

ATM業(yè)務應重點關注的風險因素有()。

題型:多項選擇題

賬戶掛失解掛解鎖的檢查要點包括()。

題型:多項選擇題

柜員崗位設置上不相容的崗位包括()。

題型:多項選擇題

個人汽車貸款進行操作風險點梳理時,下列描述中屬于風險點“虛假銷售”對應風險因素的有()。

題型:多項選擇題

關于信用卡欺詐檢查要點,說法正確的是()。

題型:單項選擇題

風險經(jīng)理對查庫人查庫執(zhí)行情況進行檢查時,要通過監(jiān)控錄像看查庫人是否有()動作。

題型:多項選擇題

操作風險識別是操作風險管理的起點,準確的操作風險識別基于()。

題型:多項選擇題

下列類別風險的控制要點描述正確的有()。

題型:多項選擇題

某有限公司2007年11月26日與某支行建立信貸關系,首筆貸款5000萬元,期限一年,用途為購手機,檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題如下:(1)借款人財務報表中存在的明顯問題未予揭示;(2)貸款被挪用;(3)未按規(guī)定進行貸后檢查。從操作風險管理角度,上述問題可以提煉為操作風險點名稱的有:()

題型:多項選擇題

操作風險點是操作風險識別的重要成果,操作風險點必須符合標準并持續(xù)更新,下面對操作風險點名稱的表述正確的有()。

題型:多項選擇題