問答題

計算題:某企業(yè)打算向銀行申請借款500萬元,期限一年,報價利率10%,求下列幾種情況下的有效年利率:
(1)收款法付息;
(2)貼現(xiàn)法付息;
(3)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息);
(4)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息),并按貼現(xiàn)法付息;
(5)銀行規(guī)定本金每月末等額償還,不考慮資金時間價值;


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2.多項選擇題短期負債籌資的特點包括()。

A、籌資成本較低
B、籌資富有彈性
C、籌資風險較低
D、籌資速度快

3.多項選擇題下列關(guān)于營運資本籌集政策的表述中,正確的有()。

A、采用激進型籌資政策時,企業(yè)的風險和收益均較高
B、如果企業(yè)在季節(jié)性低谷,除了自發(fā)性負債沒有其他流動負債,則其所采用的政策是配合型籌資政策
C、配合型籌資政策下,波動性流動資產(chǎn)=短期金融負債
D、采用保守型籌資政策時,企業(yè)的易變現(xiàn)率最高

4.多項選擇題按復利計算負債利率時,有效年利率高于報價利率的情況有()。

A、設置償債基金
B、使用收款法支付利息
C、使用貼現(xiàn)法支付利息
D、使用加息法支付利息

5.多項選擇題在配合型籌資政策中,長期資產(chǎn)和穩(wěn)定性流動資產(chǎn)的資金來源可以有()。

A、短期借款
B、長期借款
C、發(fā)行股票
D、長期債券

最新試題

下列對于利用現(xiàn)金折扣決策的表述中,不正確的是()。

題型:單項選擇題

計算分析題:ABC公司與某商業(yè)銀行有一份100萬元的循環(huán)周轉(zhuǎn)信貸協(xié)定,作為可信賴的客戶,其貸款利率定為銀行資本成本(即可轉(zhuǎn)讓定期存單利率)加上2%。另外,周轉(zhuǎn)信貸限額中的未使用部分,銀行收取0.5%的承諾費。(1)如果2015年可轉(zhuǎn)讓定期存單利率預期為4%,且公司平均使用承諾限額的60%,則2015年這項貸款的年預期成本總額為多少萬元?(2)如果同時還考慮到支付的承諾費,貸款的有效年利率為多少?

題型:問答題

企業(yè)取得2014年為期一年的周轉(zhuǎn)信貸額為1000萬元,承諾費率為0.4%的借款。2014年1月1日從銀行借入500萬元,8月1日又借入300萬元,如果年利率8%,則企業(yè)2014年度末向銀行支付的利息和承諾費共為()萬元。

題型:單項選擇題

下列說法中,不正確的有()。

題型:多項選擇題

A公司前兩年擴展了自身的業(yè)務,隨著當?shù)乩[濟的發(fā)展,公司的銷售額也飛速增長,A公司預計其一種主要的原料不久將會漲價。但A公司是一家私人公司,資金來源主要是銀行貸款,目前,公司需要增加存貨以降低成本,滿足發(fā)展需要。但銀行要求公司的流動比率必須保持在1.5以上,如果A公司目前的流動資產(chǎn)為600萬元,流動比率為2,假設公司采用的是激進的籌資策略,那么它最多可增加存貨()萬元。

題型:單項選擇題

在激進型籌資策略下,波動性流動資產(chǎn)的資金來源不能有()。

題型:多項選擇題

甲企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營淡季占用400萬元的流動資產(chǎn)和600萬元的長期資產(chǎn)。在生產(chǎn)經(jīng)營的高峰期,額外增加150萬元的季節(jié)性存貨需求。如果企業(yè)的股東權(quán)益、長期負債和自發(fā)性負債的籌資額為700萬元,其營業(yè)低谷期的易變現(xiàn)率為()。

題型:單項選擇題

某企業(yè)擬以“5/20,n/90”的信用條件購進原料一批,則企業(yè)放棄現(xiàn)金折扣的成本為()。

題型:單項選擇題

在激進型籌資政策下,臨時性負債的資金用來滿足()。

題型:多項選擇題

下列關(guān)于營運資本籌資政策的說法中,不正確的有()。

題型:多項選擇題