多項(xiàng)選擇題超高端客戶以家庭為單位的需求從平面向立體轉(zhuǎn)變,除了投資&融資,還包括以下哪些方面?()

A.這一代&下一代
B.家庭&企業(yè)
C.境內(nèi)&境外
D.產(chǎn)品&服務(wù)


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1.多項(xiàng)選擇題下列哪些情形,信托無效?()

A.信托財(cái)產(chǎn)不能確定
B.受益人或受益人范圍不能確定
C.信托目的違反法律,行政法規(guī)或者損害社會(huì)公共利益
D.專以訴訟或討債為目的設(shè)立的信托

2.多項(xiàng)選擇題要協(xié)助客戶準(zhǔn)確識別其風(fēng)險(xiǎn)屬性,我們應(yīng)正確理解風(fēng)險(xiǎn)承受意愿和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以下情況風(fēng)險(xiǎn)承受意愿和風(fēng)險(xiǎn)承受能力明顯出現(xiàn)矛盾的是()。

A.客戶測評的風(fēng)險(xiǎn)屬性是穩(wěn)健型,KYC后了解到客戶期望投資期限是1-3年,期望回報(bào)20%以上
B.客戶測評的風(fēng)險(xiǎn)屬性是穩(wěn)健型,期望投資期限是5年以上,期望年回報(bào)8%-15%,可承受的風(fēng)險(xiǎn)度為-10%
C.測評風(fēng)險(xiǎn)屬性是積極型,期望投資期限是1-3年,期望年回報(bào)20%以上,可承受的風(fēng)險(xiǎn)度為-5%
D.風(fēng)險(xiǎn)屬性保守,期望投資期限是1年以內(nèi),期望年回報(bào)8%-15%,要求全部金融資產(chǎn)保持T+2的流動(dòng)性,可承受風(fēng)險(xiǎn)度為0

3.多項(xiàng)選擇題持有零售財(cái)富管理A類崗位的理財(cái)銷售人員,可銷售()。

A.證券公司發(fā)行的定向資產(chǎn)管理計(jì)劃
B.風(fēng)險(xiǎn)級別R4的固定收益類信托計(jì)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)級別R4的私募股權(quán)投資基金
D.風(fēng)險(xiǎn)級別R5的證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃(限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃除外,即“券商大集合”)

4.多項(xiàng)選擇題特定老齡投資者可在配置比例內(nèi)(如有),購買風(fēng)險(xiǎn)級別不高于本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的()。

A.公募基金
B.非投連險(xiǎn)類
C.投連險(xiǎn)
D.R4(含)以上的基金公司發(fā)行的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

5.多項(xiàng)選擇題在R4及以上私募產(chǎn)品銷售過程中,可由()。

A.總行認(rèn)證的財(cái)富顧問
B.私鉆中心負(fù)責(zé)人
C.持復(fù)雜產(chǎn)品銷售人員資格證書的網(wǎng)點(diǎn)零售銀行部負(fù)責(zé)人
D.通過總行私人銀行專業(yè)序列資格考試的私鉆客戶經(jīng)理

最新試題

系統(tǒng)將驗(yàn)鈔機(jī)識別的可疑貨幣發(fā)送到玉衡平臺與行內(nèi)假幣冠字號庫進(jìn)行實(shí)時(shí)匹配,如命中則系統(tǒng)彈出玉衡預(yù)警處理窗口,()。

題型:多項(xiàng)選擇題

柜面支持辦理以下哪項(xiàng)客戶評估業(yè)務(wù)?()

題型:多項(xiàng)選擇題

境內(nèi)人士辦理社??ㄊ状紊觐I(lǐng)時(shí),必須提供的資料有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

以下關(guān)于個(gè)人優(yōu)KEY的說法中,正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

冠字號碼獨(dú)立采集系統(tǒng)可關(guān)聯(lián)點(diǎn)鈔機(jī)或清分機(jī),同一業(yè)務(wù)終端支持同時(shí)關(guān)聯(lián)()。

題型:單項(xiàng)選擇題

網(wǎng)點(diǎn)辦理境外人士激活社??ń鹑谫~戶時(shí),如在核心系統(tǒng)查詢到前期辦理首次申領(lǐng)的盡調(diào)資料完整無異常且未超過()、客戶無異常行為的,激活網(wǎng)點(diǎn)無需再發(fā)起盡調(diào)流程。

題型:單項(xiàng)選擇題

客戶在柜面申請將他行社??ㄗ兏鼮檎猩蹄y行,以下說法正確的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

客戶類核算種類是由()構(gòu)成。

題型:多項(xiàng)選擇題

哪個(gè)子項(xiàng)中止可由柜面主動(dòng)設(shè)置?()

題型:單項(xiàng)選擇題

柜面為客戶辦理身份證件過期的臨時(shí)解除/延期中止非柜面手續(xù)時(shí),應(yīng)做到以下:()

題型:多項(xiàng)選擇題