多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素？

A．自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務
B．現(xiàn)金業(yè)務
C．代理業(yè)務或無記名業(yè)務
D．匯兌業(yè)務


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1.多項選擇題以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？

A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B．長期存在大額交易的客戶
C．與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶
D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

2.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？

A．國家或地區(qū)因素
B．行業(yè)因素
C．義務因素
D．客戶因素

3.多項選擇題銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？

A．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

4.多項選擇題客戶洗錢風險等級的原則是什么？

A．全面性
B．定性與定量相結(jié)合
C．持續(xù)性
D．保密性