單項選擇題（）要求應以充分了解客戶真實需求為基礎，選擇與客戶情況、財務目標及方案實施要求相一致的金融產品和服務。

A.了解原則
B.誠信原則
C.連續(xù)性原則
D.適當性原則


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2.多項選擇題在客戶的資金調用和調整成本過程中，理財師需要把握好以下原則（）。

A.事先重復溝通，讓客戶有明確的預期，以避免接下來每筆資金的動用、每個類別資產買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶反彈質疑
B.強調理財規(guī)劃方案的整體性
C.強調每個涉及資金、理財產品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的
D.總體把握方案執(zhí)行進度效果
E.從客戶的利益出發(fā)，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率

3.單項選擇題保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的，以下不屬于該重要性原因的是（）。

A.這些資料記錄了客戶和理財師及其所在機構的隱私，以防止泄漏重大信息
B.當理財師或所在金融機構發(fā)生法律糾紛。這些資料可以作為使理財師和所在機構免于承擔不必要的法律責任的證據
C.這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務水平和維護良好客戶關系管理的重要支持
D.理財規(guī)劃過程中的許多客戶資料.信息也可以作為公司和理財師的經驗加以總結和歸納.供以后的工作中研究交流學習

4.單項選擇題以下不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案需要注意的因素的是（）。

A.時間因素
B.人員因素
C.風險因素
D.資金成本因素

5.單項選擇題以下不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則的是（）。

A.了解原則
B.保密性原則
C.連續(xù)性原則
D.誠信原則