單項選擇題經辦行與公積金中心的委托貸款協(xié)議中約定經辦行需對借款人購房行為真實性、還款能力等事項開展調查或出具調查意見的,應經()審查。
A.公積金中心
B.一級分行法律部門
C.二級分行法律部門
D.專業(yè)律師事務所
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1.單項選擇題經辦行開辦公積金業(yè)務前應與當?shù)毓e金中心簽訂委托協(xié)議,明確約定貸款風險由()承擔。
A.經辦行
B.經辦行審批人員
C.借款人
D.公積金中心
2.單項選擇題住房公積金委托貸款的貸款對象是()。
A.中國公民
B.具有完全民事行為能力的自然人
C.符合公積金中心規(guī)定條件的職工
D.公積金中心職工
3.單項選擇題申請“輕松假日計劃”的借款人,需信用狀況良好,無連續(xù)逾期()天以上的貸款記錄。
A.30
B.60
C.90
D.180
4.單項選擇題辦理“還款假日計劃”的借款人提前還款后停還期限最長不能超過()個月,階段定期結息期單次最長不能超過()個月。
A.6,9
B.24,12
C.12,18
D.12,24
5.單項選擇題“還款假日計劃”階段定期結息期按還款周期歸還貸款利息,之后根據(jù)()按原還款方式歸還貸款本息。
A.原還款本金,剩余貸款期限
B.原還款期限,原還款本金
C.剩余貸款本金,原還款期限
D.剩余貸款本金,剩余貸款期限
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對各類渠道的固有風險評估可考慮哪些因素?()
題型:多項選擇題
客戶特性風險子項包括()。
題型:多項選擇題
每年(),法人金融機構應當將單位負責人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認的自評表及相關證明材料報送中國人民銀行或其分支機構。
題型:單項選擇題
地域風險子項包括()。
題型:多項選擇題
法人金融機構應當合理劃分固有風險、控制措施有效性以及剩余風險的等級。風險等級原則上應分為()。
題型:單項選擇題
下列關于可疑交易報送表述正確的是?()
題型:多項選擇題
《出口管制法》的立法宗旨是為了()。
題型:單項選擇題
原則上對評級等級較低的機構實施監(jiān)管措施的頻率和強度應當()評級等級較高的機構。
題型:單項選擇題
下列選項中,不屬于客戶盡職調查措施的是()。
題型:單項選擇題
二級制裁是美國政府針對非美國人實施的制裁懲罰,其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進行交易的非美國人。
題型:判斷題