多項選擇題商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經(jīng)營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失。下列哪些屬于引發(fā)操作風險的外部事件？（）

A.外包商不履責
B.控制和報告不力
C.失職違規(guī)
D.違反用工法
E.自然災害


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1.多項選擇題下列哪些屬于內(nèi)部流程引起操作風險的表現(xiàn)？（）

A.房產(chǎn)證丟失
B.產(chǎn)品在權(quán)利義務結(jié)構(gòu)方面不完善
C.現(xiàn)金未及時送達網(wǎng)點
D.銀行員工知識缺乏
E.負責報告的部門職責不清晰

2.多項選擇題下列各項屬于因失職違規(guī)造成操作風險的有（）。

A.濫用職權(quán)
B.對客戶交易進行誤導
C.員工故意騙取、盜用財產(chǎn)
D.性別／種族歧視
E.支配超出其權(quán)限的資金額度

3.多項選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風險識別的表述正確的是（）。

A.操作風險可以劃分為人員風險、流程風險、系統(tǒng)風險和外部風險
B.監(jiān)管規(guī)定的變化屬于流程風險
C.輸入數(shù)據(jù)信息的質(zhì)量和穩(wěn)定性屬于系統(tǒng)風險
D.外部欺詐、盜竊、洗錢、政治風險等屬于外部風險
E.內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)屬于人員風險

4.多項選擇題下列哪些事件應當歸屬于商業(yè)銀行操作風險中的“人員因素”類別？（）

A.首席外匯交易員跳槽至另一家金融機構(gòu)
B.理財業(yè)務人員因口頭承諾客戶固定收益而遭遇訴訟
C.資金交易員未經(jīng)授權(quán)進行交易并造成損失
D.部分員工因長期處于不良工作環(huán)境導致健康受損
E.信貸審核人員協(xié)助隱瞞虛假信息并批準放貸

5.多項選擇題商業(yè)銀行在采用標準法計算操作風險監(jiān)管資本時，下列哪些業(yè)務條線對應的系數(shù)是18％？（）

A.公司金融
B.支付和清算
C.交易和銷售
D.代理業(yè)務
E.零售銀行業(yè)務

最新試題

對于可緩釋的操作風險，商業(yè)銀行可以采取的管理措施有（）。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行員工在代理業(yè)務操作中，下列行為易造成操作風險的是（）。

題型：單項選擇題

商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中，存在操作風險的有（）。

題型：多項選擇題

下列各項屬于關(guān)鍵風險指標的是（）。

題型：多項選擇題

在我國商業(yè)銀行中，導致違反用工法的原因主要包括（）。

題型：多項選擇題

X銀行與Y數(shù)據(jù)服務中心簽訂為期10年的IT系統(tǒng)外包合同，一旦X銀行的IT系統(tǒng)發(fā)生嚴重故障，Y數(shù)據(jù)服務中心將保證x銀行的業(yè)務持續(xù)運行。針對以上案例分析，下列描述正確的有（）。

題型：多項選擇題

下列行為中，（）是由于銀行內(nèi)部流程而引發(fā)的操作風險。

題型：單項選擇題

哪些方面可以分析主要業(yè)務的操作風險點及其控制措施？（）

題型：多項選擇題

選擇關(guān)鍵風險指標的基本原則有（）。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經(jīng)營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失。下列哪些屬于引發(fā)操作風險的外部事件？（）

題型：多項選擇題