如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，應要求登記控股股東或者實際控制人。

反洗錢是金融機構的全員性義務。

無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。

反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

金融機構開展反洗錢培訓，可以不包含新員工。

客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。

當銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實際控制人。