問答題《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構利用電話、網絡、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務盡職履行客戶身份識別義務提出哪些要求？

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1.單項選擇題如何通過反洗錢交易監(jiān)測特征來確定風險登級（）？

A.對可疑交易報告回溯性審查
B.在日常的交易中關注
C.審查以往的大額交易報告
D.對既有客戶進行全面篩查

2.單項選擇題關于業(yè)務洗錢風險評估的考慮因素，以下不正確的是（）。

A.現金業(yè)務容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系，難以核實資金真實來源、去向和用途
B.非面對面交易方式使得金融機構開展客戶盡職調查的難度增大，洗錢風險相應加大
C.跨境交易由于不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管存在差異可能導致反洗錢監(jiān)控漏洞產生
D.對交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性，但不能降低洗錢風險

3.多項選擇題金融機構可結合自身情況，合理設定各內部風險要素的子項∶（）。

A.產品屬性要素∶主要考察產品本身被用于洗錢的可能性；防范洗錢風險
B.業(yè)務流程要素∶主要考察客戶身份識別、資金劃轉等環(huán)節(jié)設計是否合理，能否有效
C.系統(tǒng)控制要素∶主要考察核心業(yè)務系統(tǒng)能否實現設定的反洗錢功能
D.對于風控效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應越高

4.多項選擇題下列應調高風險等級的客戶有哪些（）？

A.個人獨資企業(yè)
B.家族企業(yè)
C.合伙企業(yè)
D.中央企業(yè)

5.多項選擇題對客戶進行風險等級分類要依據哪些要素來進行（）？

A.客戶特征
B.業(yè)務及產品特征
C.行業(yè)特征
D.地域特征