A.現(xiàn)金賬戶用于為家庭財富打下穩(wěn)固基礎(chǔ)，以及支付未來可預(yù)見的開支
B.中期固定收益類賬戶用來支付生活開銷和應(yīng)對緊急情況
C.中長期投資類賬戶用于提升賬戶的綜合收益類，跑贏通貨膨脹
D.長期投資類賬戶可以用于投資住宅、收藏品等流動性較差的標(biāo)的
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A.水流就是通貨膨脹，如果我們不去理財，財富之船就會后退
B.救生艇就是固定收益類產(chǎn)品
C.風(fēng)帆是權(quán)益類產(chǎn)品
D.船體就是保障類產(chǎn)品
A.電訪覆蓋率是需要考核的，通過這個指標(biāo)，可以看得出是否覆蓋盤活盡可能多的客戶。
B.資產(chǎn)配置率的考核，其根本目的是為了實(shí)現(xiàn)公司所有產(chǎn)品的銷售。
C.一線銷售人員的面訪數(shù)量達(dá)標(biāo)即可，可以忽略面訪的覆蓋率。
D.電訪覆蓋率太低的投資顧問，很有可能電訪意愿不足，或者只喜歡經(jīng)營一部分熟悉的客戶，容易造成網(wǎng)點(diǎn)資源的浪費(fèi)。
A.KYC與需求挖掘
B.引導(dǎo)客戶
C.基金組合模型匹配
D.資產(chǎn)配置跟蹤檢視
A.“基金投顧”是接受客戶委托，給客戶提供基金組合，獲取投資顧問收入的模式。
B.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)從客戶的財務(wù)狀況和真實(shí)理財需求出發(fā)，為客戶量身定制專屬投顧賬戶，擬定資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建基金組合，并由投資經(jīng)理根據(jù)市場變化對投顧賬戶內(nèi)的底層基金資產(chǎn)進(jìn)行持續(xù)的動態(tài)跟蹤和調(diào)整，通過優(yōu)化組合不斷貼近客戶的投資目標(biāo)，幫助客戶獲得良好的長期收益。
C.“基金投顧”業(yè)務(wù)落地后，對FOF產(chǎn)品提出了挑戰(zhàn)，其本質(zhì)是與FOF進(jìn)行競爭。
D.把基金業(yè)績變?yōu)橥顿Y者的實(shí)際回報，這兩者之間的差距是提供基金投顧服務(wù)為客戶帶來的增量價值。
A.合適的考核機(jī)制
B.引導(dǎo)客戶認(rèn)可基金投顧業(yè)務(wù)
C.提升投資顧問的綜合能力
D.構(gòu)建不同風(fēng)險/期限/周期的FOF指數(shù)
最新試題
宏觀意義上的資產(chǎn)配置，可以將客戶資產(chǎn)分成五大類：現(xiàn)金類、固收類、權(quán)益類、另類、保障類，每一大類資產(chǎn)都有配置，財富的結(jié)構(gòu)才更加合理、健康。
以下哪項(xiàng)是投資顧問應(yīng)具備的能力？（）
卡瑪比率，指的是年化收益與最大回撤之比，比率越大越好。
建立資產(chǎn)配置規(guī)劃的步驟包括（）。
“絕對收益”基金，追求的是基金的“安全性”，也就是無論市場漲跌，基金經(jīng)理都要想盡辦法降低風(fēng)險，力爭基金收益為正值。而“相對收益”基金，是指與大盤相比的收益，也就是當(dāng)大盤上漲時要力爭漲幅超過大盤，在大盤下跌時要爭取跌幅小于大盤。
資產(chǎn)配置組合，如果設(shè)計(jì)復(fù)科學(xué)合理，其波動和回撤是相對可控的，這樣就避免了人性的貪婪和恐懼。通過這樣的方式，我們可以累積復(fù)利的效應(yīng)，并且用時間創(chuàng)造奇跡。
券商機(jī)構(gòu)盡可能做出哪些改變，來落地“基金投顧”業(yè)務(wù)呢？（）
下面關(guān)于資產(chǎn)配置的說法正確的是（）。
超大盤指數(shù)由上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司聯(lián)合開發(fā)，挑選在上海證券交易所上市的規(guī)模大、流動性好的50只超級大盤股作為樣本，采用等權(quán)重計(jì)算方法，綜合反映上海證券交易所超級大型上市公司股票的整體表現(xiàn)，并為相關(guān)指數(shù)化投資產(chǎn)品的開發(fā)提供基礎(chǔ)工具。
中小板指是上海證券交易所為了鼓勵自主創(chuàng)新，而專門設(shè)置的中小型公司聚集板塊。板塊內(nèi)公司普遍具有收入增長快、盈利能力強(qiáng)、科技含量高的特點(diǎn)，而且股票流動性好，交易活躍。