多項選擇題衡量一個人或家庭的財務安全，主要有以下內容（）。

A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否購買了適當的財產和人身保險
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
D.是否有收益高的投資
E.是否有適當的住房


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題在理財規(guī)劃業(yè)務中，主要涉及的保險種類有（）。

A.財產保險
B.人身保險
C.工傷保險
D.責任保險
E.失業(yè)保險

2.多項選擇題客戶的經常性支出包括（）。

A.住房貸款按揭償還
B.為起訴某一侵權人而支付的律師代理費
C.客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出
D.客戶去某地旅游而支付的旅游費用
E.水電氣等費用

3.多項選擇題對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括（）。

A.理財規(guī)劃師首先應該具體分析各收入支出項目的數額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務狀況影響較大的經常性項目應重點關注，這些項目可以通過對客戶歷年收入支出表的時間序列分析來發(fā)掘
C.要把握收入支出表反映的是客戶某一時點的財務狀況
D.任何客戶都應該努力保持正的凈現金流量
E.要把握收入支出表反映的是客戶某一時段內的財務狀況

4.多項選擇題在關注客戶和傾聽的過程中，理財規(guī)劃師做出的反應合適的是（）。

A.無須語言，只要微笑或者點頭就可以表示理解和贊同，客氣地鼓勵客戶繼續(xù)說下去
B.轉述
C.客戶說不清楚的時候，理財規(guī)劃師可以問他一些問題，讓他換一種說法，幫助理清思路，順暢地表達出來
D.理財規(guī)劃師也可以談自己對問題的看法，不完全順著客戶的意思
E.規(guī)劃師的想法與客戶的不同，客戶不一定能接受。規(guī)劃師不必要考慮客戶的理解能力和當時的情緒

5.多項選擇題理財規(guī)劃師關注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（）。

A.S：Squarely，保持適當的距離
B.O：Open，采取一種開放的姿勢
C.L：Lean，向客戶傾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流