單項選擇題借款人持有股票型基金60萬元,股票型基金折算月收入的比例為60%,借款人申請3年期貸款,其持有基金可折算月收入()。
A.10000元
B.12000元
C.20000元
D.16667元
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1.單項選擇題借款人除自住住房外還擁有用于出租房產的,租金收入經(jīng)適當折算后可作為收入的合理補充,其折算比例為()。
A.100%
B.不超過90%
C.不超過80%
D.90%-100%
2.單項選擇題收入證明有多種形式,在一定條件下,可與其他收入證明累加的是()。
A.住房公積金繳存證明
B.個人所得稅完稅證明
C.投資經(jīng)營收入證明
D.單位出具的收入證明書
3.單項選擇題工薪人士提供所在工作單位出具的收入證明書符合農業(yè)銀行規(guī)定要求的是()。
A.人事部門負責人簽字
B.財務部門負責人簽字
C.加蓋單位公章
D.所在部門負責人簽字
4.單項選擇題經(jīng)辦機構應取得(),方可對客戶征信狀況進行查詢。
A.客戶口頭授權
B.客戶書面授權
C.有權人同意
D.部門負責人同意
5.單項選擇題經(jīng)營機構受理崗根據(jù)借款人的信貸需求和(),決定是否受理借款人申請。
A.貸款用途
B.收入水平
C.基本條件
D.擔保方式
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關于大額交易和可疑交易報告,以下表述正確的是?()
題型:多項選擇題
對反洗錢內部控制基礎與環(huán)境的評價可以考慮哪些因素?()
題型:多項選擇題
美國財政部通過其下屬機構()頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。
題型:單項選擇題
在兩次自評估間期,法人金融機構在哪些情況下,要對相應的地域、客戶群體、產品業(yè)務、渠道或控制措施開展專項評估,并考慮其對機構整體風險的影響?()
題型:多項選擇題
法人金融機構應當形成書面的自評估報告,經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設的專業(yè)委員會審閱,并()報告對法人機構具有管轄權的人民銀行總行或分支機構。
題型:單項選擇題
根據(jù)《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法》,評級指標包括()。
題型:多項選擇題
客戶特性風險子項包括()。
題型:多項選擇題
地域風險子項包括()。
題型:多項選擇題
根據(jù)二級制裁的規(guī)定,美國主管部門有權向參與制裁業(yè)務的非美國人、實體或金融機構實施制裁,即使業(yè)務本身不涉及美國司法管轄權。
題型:判斷題
并不是所有用美元進行的交易,都會被假定為存在美國連接點或者美國具有司法管轄權。
題型:判斷題