A.調(diào)查人員應(yīng)查詢我行信貸管理系統(tǒng),調(diào)查客戶在我行的信用狀況
B.貸款申請(qǐng)階段,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)取得客戶書面授權(quán),對(duì)其征信狀況進(jìn)行查詢
C.客戶申請(qǐng)貸款時(shí)信用卡最近24個(gè)月存在連續(xù)2次未還最低還款額,不符合準(zhǔn)入條件
D.對(duì)申請(qǐng)貸款超過一定額度但不存在信用記錄的客戶,調(diào)查人員應(yīng)通過居訪、走訪客戶所在單位、居委會(huì)或合作伙伴等方式,對(duì)客戶信用狀況開展進(jìn)一步調(diào)查
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A.對(duì)工薪類客戶通過核驗(yàn)其收入證明調(diào)查其工作單位的穩(wěn)定性
B.對(duì)自雇類客戶通過核驗(yàn)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照調(diào)查其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的穩(wěn)定性
C.對(duì)客戶不能提供穩(wěn)定工作單位或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明的,通過核查客戶目前住所的房產(chǎn)證或房屋租賃合同調(diào)查其是否具有固定住所
D.對(duì)客戶不能提供穩(wěn)定工作單位或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明的,客戶住所情況以《個(gè)人信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中客戶填寫信息為準(zhǔn)
A.可以在政府許可的范圍內(nèi)進(jìn)行支持
B.要求借款人在貸款行或抵押物所在地指定一名職業(yè)穩(wěn)定、信譽(yù)可靠的境內(nèi)人士作為聯(lián)系人,并明確約定信息送達(dá)該聯(lián)系人即視同送達(dá)借款人
C.應(yīng)對(duì)聯(lián)系人基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)
D.對(duì)抵質(zhì)押類貸款不能指定聯(lián)系人的,應(yīng)對(duì)借款合同辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證
A.對(duì)合同的規(guī)范性進(jìn)行審核
B.對(duì)歸檔前檔案的合法合規(guī)性進(jìn)行審核
C.對(duì)歸檔后檔案的合法合規(guī)性進(jìn)行審核
D.對(duì)抵押登記材料的合法性進(jìn)行審核
A.對(duì)貸款進(jìn)行在線監(jiān)測(cè)
B.對(duì)貸款進(jìn)行貸后檢查
C.對(duì)合同要素變更進(jìn)行維護(hù)
D.對(duì)逾期貸款進(jìn)行催收
A.負(fù)責(zé)制定落實(shí)分區(qū)域、分品種的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)
B.負(fù)責(zé)對(duì)重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶群體的“零售業(yè)務(wù)批發(fā)”進(jìn)行牽頭營(yíng)銷
C.負(fù)責(zé)擔(dān)保、評(píng)估、合作中介等公司的準(zhǔn)入和管理
D.負(fù)責(zé)重點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶的受理和調(diào)查
最新試題
根據(jù)歐盟第3號(hào)反洗錢指令中政治公眾人物(PEP)的定義,在卸任要職()之后,該等人員才可不被認(rèn)定為政治公眾人物(PEP)。
原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)()評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。
如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益,或與恐怖融資有關(guān),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求,立即向()報(bào)告。
對(duì)各類渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素?()
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》,同一性原則是指?()
客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()。
美國(guó)財(cái)政部通過其下屬機(jī)構(gòu)()頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。
下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是?()
行業(yè)(含職業(yè))風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括()。
下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是?()