多項選擇題行業(yè)（含職業(yè)）風險子項包括（）。

A.公認具有較高風險的行業(yè)（職業(yè)）
B.與特定洗錢風險的關聯(lián)度
C.行業(yè)現(xiàn)金密集程度
D.特殊業(yè)務類型的交易頻率


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題對各類渠道的固有風險評估可考慮哪些因素？（）

A.渠道覆蓋范圍（線下網(wǎng)點數(shù)量與分布區(qū)域，線上可及地域范圍）及相應地區(qū)（包括境外國家和地區(qū)）的風險程度
B.通過該渠道建立業(yè)務關系的客戶數(shù)量和風險水平分布
C.通過該渠道辦理業(yè)務的客戶數(shù)量、交易筆數(shù)與金額，辦理業(yè)務的主要類型和風險水平
D.產(chǎn)品業(yè)務是否應用可能影響客戶盡職調(diào)查和資金交易追蹤的新技術(shù)

2.多項選擇題銀行業(yè)金融機構(gòu)違反《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，有下哪種情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰？（）

A.未按規(guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的
B.未有效執(zhí)行反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的
C.未按照規(guī)定設立反洗錢和反恐怖融資專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢和反恐怖融資工作的
D.未按照規(guī)定履行其他反洗錢和反恐怖融資義務的

3.多項選擇題根據(jù)《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法》，評級指標包括（）。

A.設計指標
B.執(zhí)行指標
C.風險指標
D.檢驗指標

4.多項選擇題對反洗錢內(nèi)部控制基礎與環(huán)境的評價可以考慮哪些因素？（）

A.董事會與高級管理層對洗錢風險管理的重視程度，包括決策、監(jiān)督跨部門反洗錢工作事項的情況
B.反洗錢管理層級與架構(gòu)，管理機制運轉(zhuǎn)情況
C.機構(gòu)總部監(jiān)督各部門、條線和各分支機構(gòu)落實反洗錢政策的機制與力度，特別是是否將反洗錢納入內(nèi)部審計和檢查工作范圍、發(fā)現(xiàn)問題并提出整改意見
D.對董事會、高級管理層、總部和分支機構(gòu)業(yè)務條線人員的培訓機制

5.多項選擇題下面哪種情形下，金融機構(gòu)不能直接將客戶定級為低風險客戶？（）

A.在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額（原則上，自然人客戶限額為20萬元人民幣，非自然人客戶限額為50萬元人民幣）
B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
C.涉及可疑交易報告
D.拒絕配合金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作