A.個(gè)人助業(yè)貸款
B.房抵貸
C.個(gè)人黃金質(zhì)押貸款
D.個(gè)人薪資保障貸款
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A.個(gè)人助業(yè)貸款
B.房抵貸
C.個(gè)人質(zhì)押貸款
D.個(gè)人薪資保障貸款
A.個(gè)人助業(yè)貸款單戶（同一借款人）額度起點(diǎn)為5萬元，最高貸款金額原則上不超過1000萬元
B.權(quán)利憑證質(zhì)押貸款金額不受最高額度的限制
C.全額抵質(zhì)押方式的貸款期限最長(zhǎng)不超過5年
D.含信用、保證方式的貸款期限最長(zhǎng)不超過2年
A.客戶經(jīng)理應(yīng)約見申請(qǐng)人進(jìn)行面談，詢問本人基本情況、貸款意愿，核實(shí)申請(qǐng)人的真實(shí)身份，收集好客戶身份證、戶口簿等相關(guān)資料的復(fù)印件
B.各貸款行應(yīng)及時(shí)足額確保財(cái)政貼息到位
C.建立借款人信貸檔案，記錄助學(xué)貸款違約情況，及時(shí)向其所在學(xué)校提供違約學(xué)生的有關(guān)信息，發(fā)揮學(xué)校協(xié)助催收作用
D.及時(shí)了解借款人畢業(yè)后的去向，收集借款人的工作單位、通訊方式等相關(guān)信息
A.各行不得向員工發(fā)放信用貸款
B.員工貸款實(shí)行相關(guān)崗位回避制度
C.向員工發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件
D.貸款僅可用于消費(fèi)類用途（個(gè)人商用房貸款除外）
A.我行自營(yíng)或代理買賣的實(shí)物黃金和我行開辦的記賬式黃金質(zhì)押率最高不超過85%
B.非我行銷售實(shí)物黃金質(zhì)押率最高不超過80%
C.應(yīng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)質(zhì)押黃金的市場(chǎng)價(jià)格、匯率和質(zhì)押物價(jià)值變動(dòng)情況
D.質(zhì)押物要按照規(guī)定辦理占管手續(xù)，視同現(xiàn)金入庫(kù)保管，并列入會(huì)計(jì)表外科目核算，嚴(yán)禁客戶部門保管質(zhì)押物
最新試題
涉及蘇丹、索馬里等國(guó)家制裁項(xiàng)目，以及行業(yè)制裁識(shí)別名單（SSI）、外國(guó)制裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對(duì)象的業(yè)務(wù)，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項(xiàng)，應(yīng)向境內(nèi)一級(jí)分行（境外機(jī)構(gòu)）反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）征詢合規(guī)意見。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）
如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求，立即向（）報(bào)告。
原則上對(duì)評(píng)級(jí)等級(jí)較低的機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管措施的頻率和強(qiáng)度應(yīng)當(dāng)（）評(píng)級(jí)等級(jí)較高的機(jī)構(gòu)。
下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)客戶？（）
對(duì)反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評(píng)價(jià)可以考慮哪些因素？（）
根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法》，評(píng)級(jí)指標(biāo)包括（）。
下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是？（）
根據(jù)《出口管制法》，下列關(guān)于明知出口經(jīng)營(yíng)者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是？（）
法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)高級(jí)管理層審定后上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)審閱，并（）報(bào)告對(duì)法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。