A.客戶經(jīng)理應(yīng)約見申請(qǐng)人進(jìn)行面談，詢問本人基本情況、貸款意愿，核實(shí)申請(qǐng)人的真實(shí)身份，收集好客戶身份證、戶口簿等相關(guān)資料的復(fù)印件
B.各貸款行應(yīng)及時(shí)足額確保財(cái)政貼息到位
C.建立借款人信貸檔案，記錄助學(xué)貸款違約情況，及時(shí)向其所在學(xué)校提供違約學(xué)生的有關(guān)信息，發(fā)揮學(xué)校協(xié)助催收作用
D.及時(shí)了解借款人畢業(yè)后的去向，收集借款人的工作單位、通訊方式等相關(guān)信息
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A.各行不得向員工發(fā)放信用貸款
B.員工貸款實(shí)行相關(guān)崗位回避制度
C.向員工發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款條件
D.貸款僅可用于消費(fèi)類用途（個(gè)人商用房貸款除外）
A.我行自營或代理買賣的實(shí)物黃金和我行開辦的記賬式黃金質(zhì)押率最高不超過85%
B.非我行銷售實(shí)物黃金質(zhì)押率最高不超過80%
C.應(yīng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測質(zhì)押黃金的市場價(jià)格、匯率和質(zhì)押物價(jià)值變動(dòng)情況
D.質(zhì)押物要按照規(guī)定辦理占管手續(xù)，視同現(xiàn)金入庫保管，并列入會(huì)計(jì)表外科目核算，嚴(yán)禁客戶部門保管質(zhì)押物
A.我行自營或代理買賣的實(shí)物黃金
B.我行開辦的記賬式黃金
C.他行代理買賣的實(shí)物黃金
D.他行開辦的記賬式黃金
A.開辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)具有質(zhì)押黃金保管能力，并且已經(jīng)授權(quán)開辦個(gè)人實(shí)物黃金或記賬式黃金業(yè)務(wù)
B.實(shí)物黃金單位價(jià)格以前一交易日農(nóng)業(yè)銀行黃金交易系統(tǒng)最低買入價(jià)為準(zhǔn)
C.記賬式黃金的單位價(jià)格以前一交易日農(nóng)業(yè)銀行黃金交易系統(tǒng)收盤價(jià)為準(zhǔn)
D.貸款采取利隨本清還款方式，期限一般在6個(gè)月以內(nèi)，最長不超過1年
A.小額擔(dān)保貸款的最高額度為2萬元
B.小額擔(dān)保貸款一般不超過2年
C.下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款適用于下崗失業(yè)人員、城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員
D.申請(qǐng)下崗失業(yè)人員從事微利項(xiàng)目小額擔(dān)保貸款的借款人應(yīng)取得勞動(dòng)保障部門微利項(xiàng)目審核確認(rèn)意見
最新試題
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，有下哪種情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對(duì)其進(jìn)行處罰？（）
下列關(guān)于可疑交易報(bào)送表述正確的是？（）
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）
對(duì)于被境外金融機(jī)構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對(duì)農(nóng)業(yè)銀行端的匯款客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。
對(duì)反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評(píng)價(jià)可以考慮哪些因素？（）
行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）。
客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（）。
申請(qǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）
根據(jù)二級(jí)制裁的規(guī)定，美國主管部門有權(quán)向參與制裁業(yè)務(wù)的非美國人、實(shí)體或金融機(jī)構(gòu)實(shí)施制裁，即使業(yè)務(wù)本身不涉及美國司法管轄權(quán)。
下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分時(shí)機(jī)表述正確的是？（）