多項選擇題外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點（）。

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的.銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應深入調(diào)查
B.銷戶時.無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的.都只審核法人代表身份證明文件的真實性
C.銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清
D.銷戶后。銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存


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1.多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（）

A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還敖的。銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況
B.銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借教人資產(chǎn)狀況不符的。銀行應調(diào)查還貸賚金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系
C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調(diào)查貸款是否被挪用
D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

2.多項選擇題銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點的。應重新識別客戶身份。

A.真實性
B.統(tǒng)一性
C.有效性
D.完整性

3.多項選擇題銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關(guān)注哪些情況（）

A.客戶及其日常經(jīng)營活動
B.客戶辦理結(jié)算情況
C.客戶買賣外匯情況
D.客戶開銷戶情況

4.多項選擇題下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（）

A.客戶行為異常
B.客戶有冼錢嫌疑
C.客戶提出銷戶
D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點

5.單項選擇題客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權(quán)（）。

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)
B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
C.有權(quán)更新資料
D.有權(quán)上報交易