平安銀行內(nèi)控主任考試章節(jié)練習(xí)(2020.05.19)

來源：考試資料網(wǎng)

1 現(xiàn)金區(qū)必須配備有效監(jiān)控設(shè)備，辦理大額現(xiàn)金（）以上或等值外幣收付款業(yè)務(wù)時(shí)，須當(dāng)場換人卡把復(fù)點(diǎn)大數(shù)無誤后，由復(fù)核人在憑證上蓋章確認(rèn)。

2.判斷題個人定期儲蓄賬戶部分提前支取后剩余部分如不足起存金額無需予以結(jié)清

3.判斷題保證金屬于客戶或第三方為擔(dān)保其與銀行履行具體業(yè)務(wù)或產(chǎn)品時(shí)存入的，賬戶內(nèi)保證金款項(xiàng)必須專款專用。保證金賬戶不得作為結(jié)算賬戶使用，不得直接辦理客戶對外支付或現(xiàn)金支取。

4 個人理財(cái)變更理財(cái)賬戶交易中需要變更的新卡卡號（）

5 收款網(wǎng)點(diǎn)與企業(yè)簽訂的封包收款服務(wù)協(xié)議，內(nèi)容包括但不限于：（）

6 通過（）的人員納入內(nèi)控合規(guī)主任儲備人才庫，儲備內(nèi)控合規(guī)主任人員名單需在總行“運(yùn)營管理平臺”中進(jìn)行登記，遇網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控合規(guī)主任人員缺口時(shí)，分行從儲備人才中擇優(yōu)任用。

7 移動式遠(yuǎn)程柜面使用崗，需遵循（）的原則，負(fù)責(zé)主動了解存款人的身份、常住地址、從事職業(yè)等信息及真實(shí)意愿，認(rèn)真審核并記錄客戶的身份信息，履行盡職調(diào)查的義務(wù)

8 客戶撤銷其單位銀行賬戶的，無需提交（），該單位銀行賬戶的通兌業(yè)務(wù)將隨賬戶的撤銷而自動取消。

9.判斷題經(jīng)我*行柜面、自助設(shè)備加以我*行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，Ⅲ類個人銀行賬戶還可以限額存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，配發(fā)實(shí)體介質(zhì)

10 關(guān)于運(yùn)營專用印章的停用與銷毀，以下說法正確的是（）

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