A.理財規(guī)劃服務是個過程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務和客戶關系管理
B.客戶的理財目標有短期也有長期的，金融機構和理財師理想的情況是給客戶提供終生的專業(yè)理財服務，甚至成為客戶家庭世代的理財師，這就需要理財師提交理財規(guī)劃方案之后不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務
C.綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的，對未來的預估不可能完全準確或一直不變，這會導致方案的最終效果與當初的預期、目標產(chǎn)生較
大差異。因此在制訂成方案并提交給客戶開始執(zhí)行后，仍需要理財師根據(jù)新情況來不斷地調整方案，幫助客戶及其財務安排更好地適應變化，達到預定的理財目標
D.從金融機構和理財師業(yè)務發(fā)展角度來說，接受全面理財規(guī)劃和書面理財規(guī)劃書服務的理財客戶絕大多數(shù)都是價值較高的優(yōu)質客戶，如何通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度、加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化是每個理財師必須思考和努力實踐的工作。此外，業(yè)務人員都明白開發(fā)一個新客戶付出的努力是維護一個現(xiàn)成客戶的數(shù)倍，非常滿意的優(yōu)質客戶還可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶

A.接觸客戶
B.了解客戶
C.取得客戶的信任
D.收集客戶信息

A.了解原則
B.誠信原則
C.連續(xù)性原則
D.適當性原則

A.家庭基本信息：聯(lián)系方式、住址、家庭主要成員結構等
B.職業(yè)生涯發(fā)展狀況：包括所在行業(yè)、職業(yè)職位、職業(yè)生涯發(fā)展前景等
C.家庭主要成員的情況：包括客戶及其配偶的風險屬性、性格特征、受教育程度、投資經(jīng)驗、人生觀、財富觀等，還包括子女的情況，如是否財務獨立或者學程階段等
D.客戶的期望和目標：客戶的生活品質要求，以及按時間長短可分為短、中、長期的理財目標

A.現(xiàn)金管理
B.債務管理
C.收入規(guī)劃
D.資產(chǎn)負債表

A.接觸客戶，建立信任關系
B.明確客戶的理財目標
C.制訂理財規(guī)劃方案
D.后續(xù)跟蹤服務
E.理財規(guī)劃方案的執(zhí)行

A.解決財務問題的條件和方法
B.了解、收集客戶相關信息的必要性
C.如實告知客戶自己的能力范圍
D.客戶應該信任專業(yè)理財師可以勝任任何角色

A.保險經(jīng)紀人
B.律師
C.會計師
D.證券公司的投資顧問
E.房產(chǎn)中介

A.家庭收支儲蓄表
B.資產(chǎn)負債表
C.現(xiàn)金流量表
D.權益變動表
E.收入支出規(guī)劃表

A.是否有穩(wěn)定、充足的收入；個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
B.是否有充足的現(xiàn)金準備；是否有舒適的住房
C.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險；是否有適當、收益穩(wěn)定投資
D.是否享受社會保障；是否有額外的養(yǎng)老保障計劃