多項選擇題根據(jù)個人金融業(yè)務反洗錢操作流程，下列哪些情況需要展開加強型盡職調查？（）

A.命中監(jiān)控篩查名單，但不違反農業(yè)銀行制裁合規(guī)政策
B.CCS等級為“高風險類”
C.交易目的、資金來源等與身份背景及風險狀況不一致
D.境外人士


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1.多項選擇題下列哪些屬于制裁風險審核的要素？（）

A.實際收付款人（名稱、地址等）
B.貨物原產(chǎn)地
C.發(fā)貨人（名稱、地址等）
D.收貨人（名稱、地址等）

2.多項選擇題下列合規(guī)信息審核要點中，體現(xiàn)業(yè)務單據(jù)合理性的有？（）

A.對于個人跨境業(yè)務，應調查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。匯款用途為留學學費的，需提供學生證明、入學通知書等
B.匯款報文所顯示的貨物描述與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的貨物描述是否存在互相矛盾的情況
C.匯款報文所顯示的實際收付款方與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的買賣雙方是否一致。如不一致，應了解是否存在代理收付匯、代理貨物運輸、跨境結售匯等情況
D.匯款報文所顯示的日期與單據(jù)所顯示的日期是否合理匹配，是否存在匯款日期明顯早于單據(jù)日期等情況

3.多項選擇題跨境合規(guī)信息查詢審核涉及哪些部門？（）

A.客戶部門
B.業(yè)務部門
C.合規(guī)部門
D.風險管理部

4.多項選擇題對下列哪些對公客戶辦理開戶時，客戶經(jīng)理還需提供《對公客戶加強型盡職調查表》？（）

A.異地客戶
B.外國政要控制的對公客戶
C.CCS高風險等級客戶
D.法定代表人對開戶目的不明確的客戶

5.多項選擇題經(jīng)辦機構辦理對公國際業(yè)務，符合以下（）情況的須逐筆開展加強型盡職調查。

A.客戶（不含外資銀行）CCS等級分類為高風險類的
B.交易雙方涉及特定國家/地區(qū)（名單由總行內控合規(guī)監(jiān)督部發(fā)布）或FATF洗錢高風險國家/地區(qū)的
C.對裝運地、收貨地為境內保稅倉的進出口業(yè)務
D.客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿易背景存疑等可疑情況