多項選擇題在個人信貸業(yè)務盡職監(jiān)督檢查中，如發(fā)現(xiàn)風險隱患或被出具底稿，則被監(jiān)督行應及時將整改情況和結果反饋至（）。

A.同級內(nèi)控合規(guī)部門
B.上級審計部門
C.上級紀檢監(jiān)察部門
D.上級住房金融與個人信貸部門


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1.多項選擇題押品信息監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)風險隱患，應及時開展延伸檢查，其主要工作包括（）。

A.通過聯(lián)網(wǎng)核查、現(xiàn)場調(diào)查等方式逐筆核查貸款抵押物變更信息
B.發(fā)現(xiàn)抵押物被查封或被違規(guī)注銷的情況，應采取追加擔保、補辦抵押登記等措施化解風險
C.發(fā)現(xiàn)押品所有人在我行的貸款發(fā)生逾期后，應立刻展開清收工作，并采取相應的資產(chǎn)保全措施
D.對權證賬實、賬賬不符的情況，應通過補錄C3信息、完善更正表外記賬等措施進行整改，規(guī)范權證保管

2.多項選擇題貸款權證批量監(jiān)管發(fā)現(xiàn)風險隱患后應及時開展延伸檢查，其主要工作包括（）。

A.及時錄入貸款信息、準確調(diào)整樓盤分類，加快推進權證辦理進度
B.對已具備辦證條件的樓盤，須按月反饋權證限期辦理情況
C.對于辦證進度慢的樓盤，須按月跟蹤反饋開發(fā)商經(jīng)營變化情況和樓盤工期進度
D.對于客戶拒不配合的，要采用寄送律師函、下調(diào)客戶評級與貸款風險分類等手段督促客戶配合完成權證辦理

3.多項選擇題延伸檢查的主要內(nèi)容包括（）

A.用途合規(guī)檢查
B.貸款權證檢查
C.客戶財務狀況檢查
D.擔保機構檢查

4.多項選擇題在對經(jīng)營機構個人信貸業(yè)務停復牌管理過程中，需暫停業(yè)務受理權的情況包括（）。

A.當月末區(qū)域不良率高于風險控制標準120%
B.當月末區(qū)域不良率高于風險控制標準150%
C.當月末單項產(chǎn)品不良率高于風險控制標準150%
D.當月末單項產(chǎn)品不良率高于風險控制標準200%

5.多項選擇題對經(jīng)營機構個人信貸業(yè)務的停復牌管理過程中，需上收業(yè)務審批權限的情況包括（）。

A.當月末區(qū)域不良率高于風險控制標準但未超過風險控制標準150%
B.當月末區(qū)域不良率高于風險控制標準120%但未超過風險控制標準150%
C.當月末單項產(chǎn)品不良率高于風險控制標準120%但未超過風險控制標準150%
D.當月末單項產(chǎn)品不良率高于風險控制標準150%但未超過風險控制標準200%

最新試題

根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）

題型：單項選擇題

并不是所有用美元進行的交易，都會被假定為存在美國連接點或者美國具有司法管轄權。

題型：判斷題

法人金融機構應當合理劃分固有風險、控制措施有效性以及剩余風險的等級。風險等級原則上應分為（）。

題型：單項選擇題

下面哪種情形下，金融機構不能直接將客戶定級為低風險客戶？（）

題型：多項選擇題

根據(jù)《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法》，評級指標包括（）。

題型：多項選擇題

根據(jù)《法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法》，執(zhí)行指標主要用于評價？（）

題型：單項選擇題

銀行業(yè)金融機構違反《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規(guī)定，有下哪種情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰？（）

題型：多項選擇題

下列關于大額交易報送表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（）之后，該等人員才可不被認定為政治公眾人物（PEP）。

題型：單項選擇題

每年（），法人金融機構應當將單位負責人或主管反洗錢工作高級管理人員簽字確認的自評表及相關證明材料報送中國人民銀行或其分支機構。

題型：單項選擇題